Curso de Mercado Financiero en Perú: analiza portafolios con datos e IA

Respuesta corta: el curso de Mercado financiero de ProgramBI para Perú es un programa en vivo por Zoom de 30 horas en 5 módulos para analizar, valorizar, monitorear y reportar carteras de inversión con Python, SQL, Power BI e Inteligencia Artificial. Las clases son de 17:30 a 19:30, hora de Perú, el valor es S/ 519.00 y la próxima cohorte tiene cupos abiertos (la fecha se confirma en la ficha). Se entregan datasets, scripts base, plantillas de Power BI y prompts de IA, y cierra con un Trabajo Aplicado Integrador.

¿A quién apunta? La ficha lo dirige a profesionales financieros y contables. Encaja si pasas horas actualizando planillas de inversiones y quieres que ese trabajo corra solo.

Por qué este curso tiene sentido en Perú

En Perú, el análisis de portafolios se hace en AFP, sociedades agentes de bolsa, administradoras de fondos, aseguradoras, bancos y tesorerías corporativas que manejan soles y dólares. En muchos equipos el reporte de cartera todavía se arma en Excel: precios descargados, tipo de cambio copiado, rendimientos recalculados y gráficos pegados en una presentación. Con carteras que combinan renta fija, acciones locales y extranjeras, ese proceso es lento y frágil.

Este curso te enseña a automatizarlo con Python, SQL y Power BI, y a usar IA para detectar anomalías y redactar la narrativa del informe.

Instituciones y fuentes clave

• Banco Central de Reserva del Perú (bcrp.gob.pe): publica estadísticas económicas y series de tipo de cambio.
• Superintendencia del Mercado de Valores (smv.gob.pe): el regulador del mercado de valores.
• Bolsa de Valores de Lima (bvl.com.pe): información del mercado local.

Citar la fuente y la fecha de cada serie es parte de un informe profesional.

Lo que cubre el programa

Las 30 horas se reparten en cinco bloques. Los primeros cuatro horas sientan las bases: entorno técnico, tipos de datos financieros y cómo se organiza una cartera. Le siguen cinco horas de SQL, donde modelas carteras, posiciones y operaciones y construyes vistas de exposición con funciones de ventana. El bloque más largo, ocho horas, es Python: descarga de precios con yfinance, tipos de cambio de bancos centrales, retornos, volatilidad, VaR, drawdown, beta, correlaciones, rebalanceo y usos de IA para detectar anomalías. Luego vienen siete horas de Power BI, con DAX aplicado a finanzas, P&L, mapas de calor y narrativa automática. Las últimas seis horas son para el Trabajo Aplicado Integrador, requisito de la certificación.

Un ejemplo de código como los del curso

import yfinance as yf

# Acciones de la BVL en Yahoo Finance llevan el sufijo .LM
tickers = ["BAP", "SCCO", "BVN"]   # también puedes probar emisoras locales con .LM
precios = yf.download(tickers, start="2025-01-01")["Close"]
retornos = precios.pct_change().dropna()
correl = retornos.corr()

Con el tipo de cambio del BCRP conviertes posiciones en dólares a soles y dejas todo en SQL para el tablero.

Caso: el informe de cartera que se arma solo

Una analista de inversiones de una aseguradora en Lima prepara cada semana el informe de la cartera de inversiones para el comité. Antes: archivos de custodios, precios copiados y tipo de cambio pegado a mano. Con el flujo del curso, Python actualiza precios y tipo de cambio, calcula retornos, volatilidad y correlaciones; SQL guarda posiciones; y Power BI muestra composición por moneda, emisor y sector con una narrativa automática. El comité recibe el informe a tiempo y con trazabilidad de cada dato.

Las métricas que te va a pedir el comité

En las AFP, aseguradoras y SAB peruanas, el informe de inversiones combina rendimiento y riesgo. El curso cubre ambos lados. Calcularás retornos diarios y acumulados, volatilidad anualizada, VaR histórico y paramétrico, drawdown máximo, beta frente a un índice y correlaciones entre activos. Además, aprenderás a mostrar la exposición por moneda, clave cuando la cartera mezcla soles y dólares.

En Power BI, esas métricas se convierten en tarjetas, mapas de calor y gráficos de desempeño contra benchmark, con filtros por emisor, sector y moneda. Y la IA redacta un primer borrador del comentario del periodo, que tú revisas y ajustas.

Errores comunes en reportes de inversiones

• Precios de distintas fuentes sin conciliar, que generan diferencias con el custodio.
• Tipo de cambio mal fechado al convertir posiciones en dólares a soles.
• Emisoras locales con poca liquidez cuyos precios no se actualizan a diario y afectan la volatilidad.
• Informes sin trazabilidad: nadie sabe qué versión del archivo se presentó.
• Gráficos estáticos que obligan a rehacer la presentación cuando el comité pide otro corte.

Dónde se usa esto en Perú

En LinkedIn, Computrabajo, Bumeran y los portales de AFP, bancos, SAB y aseguradoras aparecen vacantes de analista de inversiones, analista de riesgos, analista de tesorería y analista financiero. Las más técnicas piden Python, SQL o Power BI, además de Excel avanzado.

Ruta para aplicar lo aprendido en tu chamba

1. Escoge un informe recurrente que hoy armes en Excel.
2. Lleva sus datos a SQL Server con tablas de carteras, posiciones, operaciones y precios.
3. Automatiza con Python la descarga de precios y tipo de cambio, y el cálculo de métricas.
4. Publica el tablero en Power BI y agrega la narrativa automática.

Usar ese informe como Trabajo Aplicado Integrador te permite terminar el curso con una solución lista para tu equipo.

Cómo te ayuda la IA en el día a día

El curso integra inteligencia artificial en todos sus módulos. En una AFP, SAB o aseguradora peruana, eso significa: revisar automáticamente las series cargadas para encontrar precios atípicos; generar consultas SQL a partir de una pregunta escrita; agrupar activos por comportamiento para evaluar la diversificación; y preparar un primer borrador del comentario de inversiones del mes.

Nada de eso reemplaza tu revisión. Se trabaja con una regla clara: cada sugerencia de la IA se verifica contra los datos y cada texto se corrige antes de presentarlo. Así el informe llega antes al comité y con la misma calidad.

El tablero que construirás

En el módulo 4 diseñas un tablero de Power BI listo para un comité de inversiones peruano. La primera página resume valor, rendimiento y diferencia contra benchmark. La segunda muestra el riesgo: volatilidad, VaR y drawdown, con su historia. La tercera desglosa la exposición por moneda (soles y dólares), emisor y sector, con mapas de calor. La cuarta presenta el P&L del periodo. Y la quinta reúne la narrativa generada con IA, que revisas antes de publicar.

Gracias a las plantillas incluidas, adaptas esa estructura a tus propios datos en lugar de diseñar desde cero.

Antes de inscribirte

Te irá mejor si manejas Excel con soltura y conoces conceptos básicos de inversiones. No necesitas ser programador, porque el curso entrega scripts base, pero sí conviene repasar fundamentos de Python antes de empezar: en 30 horas se recorren cuatro herramientas y el ritmo es intenso.

Cómo se conecta con otros cursos

Si quieres reforzar una pieza antes de este programa, tienes el curso de Python, el curso de SQL Server y el curso de Power BI, además de la guía de Power BI en Perú.

El curso en vivo de ProgramBI (Perú)

Según la ficha del curso para Perú, revisada el 4 de noviembre de 2026:

• En vivo por Zoom, de 17:30 a 19:30, hora de Perú. Cupos abiertos; fecha por confirmar.
• 30 horas en 5 módulos, con Trabajo Aplicado Integrador obligatorio para certificar.
• Datasets, scripts base, plantillas de Power BI y prompts de IA incluidos.
• Grabaciones de por vida y certificado.
• Valor: S/ 519.00. Instructor: Manuel Oliva, Magíster en Data Science (UAI).

Formas de pago: los cursos de ProgramBI se pueden pagar en 3 cuotas sin interés, en todos los países.